廣東龍門(mén)農村商業(yè)銀行股份有限公司2024年

重大關(guān)聯(lián)交易信息披露公告〔2024〕1號

根據《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等相關(guān)文件的有關(guān)規定，現將廣東龍門(mén)農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“龍門(mén)農商銀行”）關(guān)于“黃國輝、曾慶惠系列”貸款統一授信13375萬(wàn)元涉及重大關(guān)聯(lián)交易有關(guān)事項披露如下：

一、關(guān)聯(lián)交易概述

張春梅是龍門(mén)農商銀行董事，同時(shí)持有10萬(wàn)股，持股比例為0.02%，根據《廣東龍門(mén)農村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法（2023年版）》相關(guān)規定及穿透原則，龍門(mén)農商銀行將張春梅及其關(guān)聯(lián)方統一納入龍門(mén)農商銀行關(guān)聯(lián)交易管理。張春梅關(guān)聯(lián)集團中與龍門(mén)農商銀行發(fā)生信貸業(yè)務(wù)的企業(yè)共5家，包括惠州市格恩實(shí)業(yè)有限公司、惠州市惠陽(yáng)區金泰實(shí)業(yè)有限公司、龍門(mén)縣香溪堡旅游開(kāi)發(fā)投資有限公司、惠州市金玉潔實(shí)業(yè)有限公司和惠州市氿洲消防工程有限公司，以上企業(yè)實(shí)際控制人為黃國輝、曾慶惠，相關(guān)企業(yè)貸款統稱(chēng)為“黃國輝、曾慶惠系列”。經(jīng)龍門(mén)農商銀行2023年度股東大會(huì )審議，同意給予“黃國輝、曾慶惠系列”貸款統一授信額度13375萬(wàn)元，授信期限一年。

二、交易對手情況

“黃國輝、曾慶惠系列”主營(yíng)業(yè)務(wù)包括房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑業(yè)（土石方、裝修裝飾等工程）、幼兒教育、物業(yè)管理、煙酒業(yè)、消防工程等。以集團方式分工合作，形成多產(chǎn)業(yè)、多方向發(fā)展的集團企業(yè)。上述業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)區域主要在惠州區域內。該系列客戶(hù)在我行主要包括惠州市格恩實(shí)業(yè)有限公司、惠州市惠陽(yáng)區金泰實(shí)業(yè)有限公司、龍門(mén)縣香溪堡旅游開(kāi)發(fā)投資有限公司、惠州市金玉潔實(shí)業(yè)有限公司、惠州市氿洲消防工程有限公司。交易對手具體情況如下：

（一）惠州市格恩實(shí)業(yè)有限公司，成立于2009年，統一社會(huì )信用代碼為4413010001504474，法定代表人為黃國恩，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括：實(shí)業(yè)投資（具體項目另行審批）、土石方工程、園林綠化工程、水電安裝工程、建筑裝修裝飾工程、國內貿易、一般項目含消防器材銷(xiāo)售。注冊資金為500萬(wàn)元，注冊地址為惠州市演達大道41號德明國際公寓2單元2909、2910房。公司由黃國恩持股95%、惠州市合立方文化傳播有限公司持股5%。

（二）惠州市惠陽(yáng)區金泰實(shí)業(yè)有限公司，成立于1998年，統一社會(huì )信用代碼為91441303712242198E，法定代表人為許文波，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括：投資興辦實(shí)業(yè)（具體項目另行審批）、房產(chǎn)信息咨詢(xún)、土石方工程、室內水電安裝工程、建筑裝飾工程（持資質(zhì)證方可經(jīng)營(yíng)）、建筑勞務(wù)分包、建筑智能化系統設計。一般項目包括建筑裝飾材料銷(xiāo)售、建筑用鋼筋產(chǎn)品銷(xiāo)售、建筑防水卷材產(chǎn)品銷(xiāo)售、園林綠化工程施工、五金產(chǎn)品零售、建筑砌塊銷(xiāo)售、建筑用石加工、建筑工程用機械銷(xiāo)售、建筑用金屬配件銷(xiāo)售、建筑陶瓷制品銷(xiāo)售、金屬材料銷(xiāo)售、表面功能材料銷(xiāo)售、五金產(chǎn)品批發(fā)。注冊資金為60萬(wàn)元，注冊地址為惠州市惠陽(yáng)區淡水街道辦人民三路162號德明華庭1層18號。公司由許文波持股70%、葉梅持股30%。

（三）惠州市金玉潔實(shí)業(yè)有限公司，成立于2008年，統一社會(huì )信用代碼為9144130068064452X3，法定代表人為黃國輝，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括：土石方工程、園林綠化工程、水電安裝工程、建筑裝飾裝修工程，國內貿易。注冊資金為1300萬(wàn)元，注冊地址為惠州市演達大道41號德明國際公寓2單元2907、2908號房。公司由黃國輝持股60%、許文波持股40%。

（四）龍門(mén)縣香溪堡旅游開(kāi)發(fā)投資有限公司，成立于2014年，統一社會(huì )信用代碼為91441324304038809Q，法定代表人為莊儉沛，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括：旅游項目開(kāi)發(fā)投資、自行車(chē)租賃、餐飲服務(wù)、旅館服務(wù)、農業(yè)項目投資、農業(yè)種植、動(dòng)物飼養、旅游觀(guān)光、農產(chǎn)品批發(fā)、零售。注冊資金為10000萬(wàn)元，注冊地址為龍門(mén)縣龍華鎮功武村香溪橋頭。公司由惠州市星際恒和置業(yè)有限公司持股40%、耕與讀（惠州）農業(yè)生態(tài)有限公司持股40%、廣東小隱山莊投資有限公司持股20%。

（五）惠州市氿洲消防工程有限公司，成立于2016年，統一社會(huì )信用代碼為91441302MA4W1BDW33，法定代表人為莊儉沛，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括：消防工程設計、安裝、維護保養、技術(shù)咨詢(xún)服務(wù)，銷(xiāo)售消防器材、安防器材，防雷產(chǎn)品的研發(fā)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售，防雷工程設計、施工，防雷技術(shù)咨詢(xún)服務(wù)，建筑勞務(wù)分包。注冊資金為1000萬(wàn)元，注冊地址為惠州市惠城區河南岸鵝埔角A棟二樓02號房屋。公司由龍門(mén)縣香溪堡旅游開(kāi)發(fā)投資有限公司持股100%。

三、關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)政策

本次關(guān)聯(lián)交易遵循市場(chǎng)化定價(jià)原則，不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易條件，符合中國人民銀行利率政策以及龍門(mén)農商銀行同類(lèi)產(chǎn)品定價(jià)相關(guān)管理制度。

四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應比例

本次給予“黃國輝、曾慶惠系列”貸款統一授信13375萬(wàn)元，約占龍門(mén)農商銀行2023年12月末資本凈額13%，約占龍門(mén)農商銀行2024年3月末資本凈額的12.35%。集團授信余額不超過(guò)龍門(mén)農商銀行資本凈額15%，符合監管規定。

五、關(guān)聯(lián)交易審議程序

本次交易已提交龍門(mén)農商銀行第三屆董事會(huì )風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )2024年第一次會(huì )議審查及龍門(mén)農商銀行第三屆董事會(huì )第四次會(huì )議審查，并經(jīng)龍門(mén)農商銀行2023年度股東大會(huì )審議通過(guò)。

六、獨立董事發(fā)表意見(jiàn)

龍門(mén)農商銀行獨立董事同意本次關(guān)聯(lián)交易事項，認為本次關(guān)聯(lián)交易已按照龍門(mén)農商銀行內部授權程序及貸款審批流程審批，履行了相應的審批程序，不存在損害龍門(mén)農商銀行及其股東利益的情形，關(guān)聯(lián)交易定價(jià)具公允性，符合相關(guān)法律法規規定。

特此公告。

廣東龍門(mén)農村商業(yè)銀行股份有限公司

               2024年4月26日